{"id":144567,"date":"2024-06-17T16:57:00","date_gmt":"2024-06-17T15:57:00","guid":{"rendered":"https:\/\/rna.ao\/rna.ao\/?p=144567"},"modified":"2024-06-17T16:57:00","modified_gmt":"2024-06-17T15:57:00","slug":"bancos-angolanos-apresentam-risco-alto-de-branqueamento-de-capitais","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/rna.ao\/rna.ao\/2024\/06\/17\/bancos-angolanos-apresentam-risco-alto-de-branqueamento-de-capitais\/","title":{"rendered":"Bancos angolanos apresentam risco alto de branqueamento de capitais"},"content":{"rendered":"
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\nOs bancos angolanos apresentam um risco “alto” de branqueamento de capitais e “m\u00e9dio” de financiamento do terrorismo, segundo as avalia\u00e7\u00f5es de risco setorial conduzidas pelo Banco Nacional de Angola (BNA).<\/p>\n<\/div>\n

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Num comunicado divulgado no seu `site`, o BNA refere que “as institui\u00e7\u00f5es financeiras banc\u00e1rias apresentam n\u00edvel de risco alto (amea\u00e7as alto e vulnerabilidades altas)” enquanto as n\u00e3o banc\u00e1rias, “com n\u00edvel de amea\u00e7as alto e vulnerabilidades m\u00e9dia-alta, apresentam\u00a0um n\u00edvel de risco m\u00e9dio-alto”.<\/p>\n

Quanto aos riscos de financiamento do terrorismo para os bancos comerciais “\u00e9 m\u00e9dio, resultante de um n\u00edvel de amea\u00e7as m\u00e9dio e vulnerabilidades igualmente de n\u00edvel m\u00e9dio”.<\/p>\n

Quanto \u00e0s institui\u00e7\u00f5es do setor financeiro n\u00e3o banc\u00e1rio sob supervis\u00e3o do BNA, “o n\u00edvel de risco \u00e9 baixo para os prestadores de servi\u00e7os de pagamento (m\u00f3veis), ao passo que, os prestadores de servi\u00e7os de remessas apresentam um n\u00edvel de risco m\u00e9dio, com tend\u00eancia para alto, fruto da pondera\u00e7\u00e3o de amea\u00e7as m\u00e9dia-alta e vulnerabilidade m\u00e9dia-alta igualmente”.<\/p>\n

Face aos riscos de financiamento do terrorismo e de branqueamento de capitais, as institui\u00e7\u00f5es financeiras\u00a0supervisionadas devem agora definir e implementar as medidas necess\u00e1rias \u00e0 sua mitiga\u00e7\u00e3o, salienta o regulador.<\/p>\n

As medidas devem incluir o aumento das a\u00e7\u00f5es de consciencializa\u00e7\u00e3o \u00a0dos colaboradores sobre as tipologias e indicadores de suspei\u00e7\u00e3o relacionados ao branqueamento de capitais, providenciar atualiza\u00e7\u00f5es regulares para o \u00f3rg\u00e3o de gest\u00e3o sobre a exposi\u00e7\u00e3o da institui\u00e7\u00e3o financeira ao risco de branqueamento de capitais e instituir pol\u00edticas, procedimentos e processos internos claros para facilitar a identifica\u00e7\u00e3o e dissemina\u00e7\u00e3o de informa\u00e7\u00f5es sobre eventuais atividades relacionadas com o branqueamento de capitais.<\/p>\n

Devem ser tamb\u00e9m adequadas as ferramentas de preven\u00e7\u00e3o, “tornando-as mais robustas para monitorizar clientes e transa\u00e7\u00f5es proporcionais ao risco de branqueamento de capitais e calibrar as matrizes de risco de modo a permitir a defini\u00e7\u00e3o do perfil de risco do cliente”.<\/p>\n

Al\u00e9m disso, “as institui\u00e7\u00f5es financeiras est\u00e3o ainda obrigadas, igualmente, a realizar, internamente, avalia\u00e7\u00f5es de risco para que tenham conhecimento do risco a que est\u00e3o expostas”.<\/p>\n

O resultado final das avalia\u00e7\u00f5es de risco setorial foi apresentado em 07 de junho, em Luanda, numa sess\u00e3o em que participaram autoridades com responsabilidades de supervis\u00e3o e fiscaliza\u00e7\u00e3o, da Unidade de Informa\u00e7\u00e3o Financeira, tribunais, Procuradoria-Geral da Rep\u00fablica, \u00f3rg\u00e3os de investiga\u00e7\u00e3o criminal e institui\u00e7\u00f5es financeiras.<\/p>\n<\/section>\n<\/div>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Os bancos angolanos apresentam um risco “alto” de branqueamento de capitais e “m\u00e9dio” de financiamento do terrorismo, segundo as avalia\u00e7\u00f5es de risco setorial conduzidas pelo Banco Nacional de Angola (BNA). Num comunicado divulgado no seu `site`, o BNA refere que “as institui\u00e7\u00f5es financeiras banc\u00e1rias apresentam n\u00edvel de risco alto (amea\u00e7as ...<\/p>\n","protected":false},"author":10,"featured_media":96366,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[142,121,163],"tags":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/rna.ao\/rna.ao\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/144567"}],"collection":[{"href":"https:\/\/rna.ao\/rna.ao\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/rna.ao\/rna.ao\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/rna.ao\/rna.ao\/wp-json\/wp\/v2\/users\/10"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/rna.ao\/rna.ao\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=144567"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/rna.ao\/rna.ao\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/144567\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":144568,"href":"https:\/\/rna.ao\/rna.ao\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/144567\/revisions\/144568"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/rna.ao\/rna.ao\/wp-json\/wp\/v2\/media\/96366"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/rna.ao\/rna.ao\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=144567"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/rna.ao\/rna.ao\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=144567"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/rna.ao\/rna.ao\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=144567"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}